近日省局公布了《民间融资机构开展民间资本管理业务或者民间融资登记服务业务审批办事指南》，现转发如下：

一、办理条件

（一）办理条件

民间融资机构开展民间资本管理业务的，应当具备下列条件，并经省级人民政府地方金融监管机构批准：

1.已经依法办理工商注册登记手续,且具有法人资格;

2.一次性实缴货币资本不低于人民币三千万元;

3.出资人的出资为自有资金;

4.主要出资人的出资占注册资本的比例不低于百分之二十、不高于百分之五十一;

5.董事、监事、高级管理人员应当具备履行职责所需的专业能力和良好诚信记录;

6.有健全的业务操作规范和内部控制、风险管理制度;

7.法律、行政法规规定的其他条件。

民间融资机构开展民间融资登记服务业务的,应当符合前款规定的第一项、第三项、第五项、第六项和第七项条件,并经省人民政府地方金融监管机构批准。

（二）审批及受理机关

由省级地方金融监管机构负责审批。为便于申请主体准备相关材料，可由注册地所在的县（市、区）地方金融监管机构受理并协助进行申报材料辅导。

（三）办理时限

依据行政许可法，该事项的办理时限为20个工作日。

（四）常见问题

问：如何申请民间资本管理业务许可？

答：在我省设立的民间资本管理公司，拟申请民间资本管理业务许可，可由民间资本管理公司所在地县（市、区）地方金融监督管理局辅导受理、设区市地方金融监督管理局可行性审核评估后，报省地方金融监督管理局审查批准。民间融资机构业务许可办理流程及所需材料清单相关信息已在山东省政务服务网和省地方金融监管局门户网站公开，辅导受理和可行性审核评估可咨询所在地地方金融监督管理部门。

二、申请材料列表

三、示范文本

（一）民间融资机构业务许可申请表

山东省民间资本管理业务许可申请表

编号：                          申请日期：    年   月   日

收到日期：  年   月   日

山东省民间融资登记服务业务许可申请表

编号：                                   申请日期： 年   月   日

（二）申请民间融资机构业务许可的报告

关于XX公司申请民间资本管理业务许可的报告（样本）

山东省地方金融监督管理局：

我公司拟申请开展民间资本管理业务，现将公司有关情况报告如下：

一、 公司基本情况，包括公司名称、核准号、地址、组我公司拟申请开展民间资本管理业务，现将公司有关情况报告如下：山东省地方金融监督管理局：关于XX公司申请民间资本管理业务许可的报告（样本）（二）申请民间融资机构业务许可的报告

二、 公司近两年经营情况，经营不满两年的，提供开业至今的经营情况。

三、 出资人情况，包括出资人名称、类型、出资额、出资方式、占注册资本比例、出资来源等。

四、 高管人员任职资格情况，包括姓名、性别、出生年月、学历、职务、省民间融资机构协会备案号、相关从业经验等。

五、 公司主要管理制度，包括内部控制制度、风险防控制度、财务管理制度、资产分类和风险准备金制度等。

我公司申请开展民间资本管理业务的申报材料真实、准确、完整，股权设置合理、合规，出资人的出资来源真实合法，符合《山东省地方金融条例》和《山东省人民政府办公厅关于进一步规范发展民间融资机构的意见》（鲁政办发〔2013〕33号）等文件的规定，现申请在XX区域内针对实体经济项目开展股权投资、债权投资、短期财务性投资、投资咨询等服务。

公司印章

年  月  日

关于XX公司申请民间融资登记服务业务许可的报告（样本）

山东省地方金融监督管理局：

我公司拟申请开展民间融资登记服务业务，现将公司有关情况报告如下：

一、 公司基本情况，包括公司名称、核准号、地址、组织形式、注册资本、注册登记机关、注册登记号、注册日期、法定代表人、经营地域范围、经营业务范围等。

二、 公司近两年经营情况，经营不满两年的，提供开业至今的经营情况。

三、 出资人情况，包括出资人名称、类型、出资额、出资方式、占注册资本比例、出资来源等。

四、 高管人员任职资格情况，包括姓名、性别、出生年月、学历、职务、省民间融资机构协会备案号、相关从业经验等。

五、 公司主要管理制度，包括内部控制制度、风险防控制度、财务管理制度、资产分类和风险准备金制度等。

我公司申请开展民间融资登记服务业务的申报材料真实、准确、完整，股权设置合理、合规，出资人的出资来源真实合法，符合《山东省地方金融条例》和《山东省人民政府办公厅关于进一步规范发展民间融资机构的意见》（鲁政办发〔2013〕33号）等文件的规定，现申请在XX区域内以信息中介或者信息平台形式，向社会公众提供资金供需信息以及相关资金融通的配套服务。

公司印章

年  月  日

（三）县（市、区）监管机构辅导报告

县（市、区）监管机构辅导报告

县（市、区）监管机构出具辅导报告，内容应包括但不限于：经我们辅导后认为，XX民间融资机构（公司全称）的业务许可申报材料真实、完整、合规，股权设置合理、合规，主发起人为我县（市、区）具有一定影响力、管理规范、信誉良好、实力雄厚的骨干企业，股东（包括法人股东和自然人股东）出资来源真实合法，符合《山东省地方金融条例》和《关于进一步规范发展民间融资机构的意见》（鲁政办发〔2013〕33号）等文件的规定。

（四）县（市、区）监管机构风险处置承诺书

县（市、区）监管机构风险处置承诺书

县（市、区）监管机构出具风险处置承诺书，内容应包括但不限于：县（市、区）监管机构作为民间融资机构风险防范处置的第一责任人，明确风险防范措施，承担风险防范和处置责任。

（五）设区市监管机构可行性评估报告

设区市监管机构可行性评估报告

设区市监管机构出具的可行性评估报告，内容应包括但不限于：当地经济金融发展情况，辖区内民间融资机构的数量及经营情况，申请业务许可的可行性和必要性，市场前景分析、风险防范和处置措施等。

（六）民间融资机构可行性研究报告

民间融资机构可行性研究报告

一、公司基本情况

（一）公司名称：

（二）公司住所：

（三）经营范围：

（四）注册资本：

（五）法定代表人:

二、出资人简介

（一）公司股东及股权结构

（二）出资人情况简介

内容应包括但不限于：

1、法人股东载明成立时间、注册资本、法定代表人、地址、经营范围、近两年经营情况。

2、自然人股东载明出生年月、籍贯、学历、从业经历等。

3、出资人之间的关联情况。

三、市场分析

内容包括但不限于：宏观经济分析；当地经济与金融的运行情况；民间融资机构的整体运行趋势；当地民间融资机构的运营情况及前景分析等。

四、经营发展战略和规划

内容包括但不限于：拟申请的经营区域和业务范围、目标市场定位、业务开展模式及盈利能力等。

五、公司组织形式

（一）董事会、监事会、经营层情况。

（二）部门设置情况（组织结构图，各部门职责分工授权及负责人基本情况）。

（三）各部门专业人员配置情况。

六、效益分析和风险评价

内容包括但不限于：未来财务预测，今后3年的资产负债规模、盈利水平、流动性状况、资本充足率、资本收益率、资产收益率、不良率等预测和风险评价等。

七、综合结论

公司公章 

年  月  日

（七）市场主体审批事项承诺书

市场主体审批事项承诺书

申请业务许可的民间融资机构，应提供在市场监管部门登记注册时提交的市场主体审批事项承诺书，表明已知晓工商部门告知的相关审批事项和审批部门，并承诺在取得相关行政审批前不擅自从事民间资本管理业务或民间融资登记服务业务。

（八）民间融资机构企业征信报告

提供中国人民银行征信中心出具的最新企业征信报告，加盖出具单位印章。

（九）民间融资机构公司章程

提供从市场监管部门打印的公司章程，加盖市场监管部门印章。

（十）民间融资机构验资报告

提供法定验资机构出具的验资报告复印件，加盖公章，并提供原件审验。

（十一）民间融资机构营业场所证明

提供营业场所房产证或租赁合同等相关证明材料复印件，加盖公章，并提供原件审验。

（十二）民间融资机构主办银行合作协议书

提供主办银行合作协议书复印件，加盖公章，并提供原件审验。

（十三）民间融资机构银行账户情况

提供银行账户一览表，加盖公章；提供公司工商登记注册以来所有银行账户的银行流水，加盖开户银行印章。

银行账户一览表

单位： 元

（十四）民间融资机构财务报表及报表附注

提供最近一期财务报表（资产负债表、利润表、现金流量表等）及报表附注，加盖公章。

（十五）民间融资机构对材料内容和有关文件真实性负责的声明

公司对材料内容和有关文件真实性负责的声明，加盖公章。

（十六）民间融资机构法定代表人情况

法定代表人个人简历，盖章处应签字，并按手印；法定代表人身份证复印件，应注明与原件一致并签字、按手印；法定代表人个人征信报告，提供中国人民银行征信中心出具的最新个人征信报告，加盖出具单位印章。

                 法定代表人个人简历

（十七）民间融资机构高管人员审核意见

提供市或县地方金融监管机构出具的民间资本管理公司高管人员审核意见。

（十八）民间融资机构股东名册

XX公司股东名册

单位：万元

说明：1.法人股东和其他经济组织股东：应将表格内容填写完整，不能空项。代码项填写统一社会信用代码(还未换新证的企业填写组织机构代码)，资产负债率、净资产金额和对外借款金额项填写出资当月财务报表上的数据。

2.自然人股东：应填写名称、代码、成立日期、住所、出资额、占注册资本比例六项，其中代码项填写身份证号码，成立日期

项填写出生日期，住所项填写具体居住地点（以户口本或身份证记载地址为准）。

（十九）股东共同承诺书

股东共同承诺书

1.股东共同承诺书内容应包括但不限于：

（1）承诺所提交的文件、证件是真实的，复印件与原件是一致的，并对因材料虚假所引发的一切后果承担法律责任。

（2）承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守《山东省地方金融条例》和《关于进一步规范发展民间融资机构的意见》（鲁政办发〔2013〕33号）等相关规定；严格遵守公司章程。

（3）承诺不从事非法集资活动；不非法开展金融业务；保证资金来源真实合法，不抽逃注册资本；在今后的经营过程中若出现违法、违规行为，将承担股东应负的法律责任和社会责任。

2．须签字部分，必须所有股东签字并按手印。

（二十）法人股东情况

法人股东情况

1.法人股东基本情况登记表。

2.企业征信报告。提供中国人民银行征信中心出具的企业征信报告，加盖出具单位印章。

3.审计报告。提供最近两年经审计的无指定用途的审计报告复印件，主要出资人提供最近三年经审计的无指定用途的审计报告复印件，加盖公章。

4.财务报表。出资当月的财务报表，包括资产负债表、损益表和现金流量表，并加盖公章。

5.法定代表人身份证复印件。应注明与原件一致，签字并按手印。

6.法定代表人个人征信报告。提供中国人民银行征信中心出具的个人征信报告，加盖出具单位印章。

法人股东基本情况登记表

单位：万元

（二十一）自然人股东情况

1.自然人股东基本情况登记表。签章处应签字并按手印。

2.身份证复印件。应注明与原件一致，签字并按手印。

3.个人征信报告。提供中国人民银行征信中心出具的个人征信报告，加盖出具单位印章。

4.自然人股东出资来源说明。

（1）出资来源说明中内容应包括但不限于：姓名，性别，出生日期，文化程度，家庭住址，工作简历及所任职务；本人自愿出资XX万元，入股XX民间融资机构（公司全称），资金来源为XX，资金来源真实合法，对入股资金来源的真实性等承担法律责任。特此说明。

（2）自然人股东应提供能证明其出资能力的近6个月银行流水、银行存款余额证明、股票、房产等证明材料（均需原件、复印件各一份），其中股票、房产等证明材料原件审验完毕后当场退还。

自然人股东基本情况登记表

单位：万元

四、 告知承诺制

本事项暂无告知承诺。

五、业务咨询电话

省地方金融监管局监管一处，0531-86061571。

来源：山东省地方金融监督管理局